תוכן העמוד

עמוד מסוף וירטואלי מאפשר לבצע חיוב או זיכוי של לקוחות המגיעים אל העסק פיזית או מעוניינים לבצע את העסקה דרך הטלפון.

פעילות שוטפת> 1. חיוב/זיכוי כרטיס אשראי

בכדי לחייב לקוח נשלים את נתוני האשראי והפרטים שלו, נלחץ על כפתור בצע עסקה בסוף הטופס להשלמת הפעולה.

ללקוחות המנויים על מודול החשבוניות, מופיע גם החלק "הפקת חשבונית מס קבלה" המאפשר במעמד החיוב להפיק מסמך חשבונאי מתאים (קבלה לעוסקים פטורים וחשבונית מס קבלה עבור מי שחייב בדיווח מע"מ).

טופס המסוף מחולק לארבעה אזורי מידע:

1. פרטי העסקה

2. פרטים נוספים

3. פרטי אשראי

4. הפקת מסמך חשבונאי.

חלק ראשון - פרטי העסקה

פרטי החיוב

סוג עסקה

בשדה זה בוחרים את אמצעי התשלום של העסקה: אשראי או ביט.

כאשר נבחר אשראי, המערכת מציגה את שדות כרטיס האשראי הרגילים.
כאשר נבחר ביט, המסך עובר למצב עסקת ביט ונפתחים שדות ייעודיים לשליחת קישור תשלום ללקוח.

מטבע

קובע באיזה מטבע תבוצע העסקה.
אם המסוף מוגדר לעבודה בשקלים בלבד, שדה המטבע לא יוצג והעסקה תבוצע תמיד בשקלים.

חיוב או זיכוי

מאפשר לבחור אם מדובר בעסקת חיוב או בעסקת זיכוי.

עסקת חיוב מחייבת את הלקוח.
עסקת זיכוי מחזירה כסף ללקוח ודורשת הרשאת משתמש מתאימה. אם למשתמש אין הרשאה לבצע זיכוי, הפעולה תיחסם.

סכום עסקה

זהו הסכום לחיוב או לזיכוי.

הסכום חייב להיות גדול מ־0. לא ניתן לבצע עסקה בסכום 0.
בעסקת תשלומים, המערכת מחשבת את חלוקת התשלומים לפי הסכום ומספר התשלומים שנבחרו.
אם המסוף מוגדר לגלגול עמלת תשלומים ללקוח, המערכת תציג גם את הסכום הכולל לאחר הוספת העמלה.

סוג אשראי

קובע את סוג עסקת האשראי: עסקה רגילה, קרדיט, תשלומים וכדומה.

כאשר נבחר סוג אשראי בתשלומים, ייפתחו שדות הקשורים לחלוקת העסקה לתשלומים, כמו מספר תשלומים, תשלום ראשון ותשלום קבוע. סוגי האשראי הזמינים תלויים בהגדרות המסוף.

מספר תשלומים

קובע לכמה תשלומים תחולק העסקה.

כאשר מספר התשלומים גדול מ־1, העסקה תוגדר כעסקת תשלומים. מספר התשלומים המרבי תלוי בהגדרות המסוף, ועד 36 תשלומים לכל היותר.

תשלום ראשון ותשלום קבוע

בעסקת תשלומים, המערכת מחשבת אוטומטית את סכום התשלום הראשון ואת סכום התשלום הקבוע.

ניתן לעדכן ידנית את סכום התשלום הראשון, והמערכת תחשב מחדש את סכום התשלום הקבוע כך שסך כל העסקה יישאר זהה.

תאריך חיוב הלקוח

בחלק מהמסופים ניתן לדחות את מועד החיוב בפועל של הלקוח, לדוגמה שוטף +30, שוטף +60, שוטף +90 או שוטף +120.

שוטף +30 / שוטף +60 וכדומה - הם תנאי תשלום שמגדירים מתי הלקוח צריך לשלם, לפי סוף החודש שבו הופקה החשבונית.

שוטף = סוף החודש הנוכחי.
+30 / +60 = עוד 30 או 60 יום אחרי סוף אותו חודש.

לדוגמה:
חשבונית הופקה בתאריך 10.7.2026.

שוטף +30
סופרים קודם עד סוף חודש יולי: 31.7.2026
ואז מוסיפים 30 יום.
כלומר, מועד התשלום יהיה בערך 30.8.2026.

שוטף +60
סופרים עד סוף חודש יולי: 31.7.2026
ואז מוסיפים 60 יום.
כלומר, מועד התשלום יהיה בערך 29.9.2026.

בפשטות:
שוטף +30 = תשלום בסוף החודש הבא.
שוטף +60 = תשלום בערך בסוף החודש שאחריו.

אפשרות זו מופיעה רק במסופי תשלומים רלוונטיים. במסופים אלו, טלפון בעל הכרטיס עשוי להיות שדה חובה.

אימייל לפתקית

ניתן להזין כתובת אימייל לשליחת פתקית/אישור עסקה ללקוח.

אם הוזנה כתובת אימייל תקינה, המערכת תשלח אליה את אישור העסקה, בהתאם להגדרות המסוף.

חלק שני- פרטים נוספים

פרטים נוספים לעסקה

סעיף זה מופיע רק אם הופעלו עבור המסוף אפשרויות נוספות.

סוג עסקה

בחלק מהמסופים ניתן לבחור כיצד תתבצע הסליקה:

• סליקה באמצעות מכשיר EMV
• עסקה טלפונית
• עסקת חתימה בלבד

כאשר נבחרת סליקה באמצעות מכשיר EMV או קורא כרטיסים חיצוני, שדות הזנת מספר הכרטיס והתוקף מוסתרים, והעסקה מתבצעת דרך המכשיר.

בעסקה טלפונית או בעסקת חתימה בלבד, פרטי הכרטיס מוקלדים ידנית במסך.
עסקה טלפונית: כאשר נתוני הכרטיס מתקבלים והלקוח בעל הכרטיס אינו נוכח במעמד החיוב.
עסקת חתימה: כאשר הלקוח נוכח בעת הרכישה וחותם על ספח העסקה. וכן בשימוש כאשר ישנה תקלה בקורא הכרטיסים.

קוד אישור

אם חברת האשראי נתנה אישור טלפוני לעסקה, יש להזין כאן את קוד האישור שהתקבל.

הקוד נשלח יחד עם פרטי העסקה ומשמש כאישור ידני מחברת האשראי.

בדיקה בלבד

אפשרות זו מבצעת בדיקת תקינות לכרטיס בלבד, ללא חיוב כספי בפועל.

חשוב להדגיש: בדיקה בלבד לא מחייבת את הלקוח ולא בודקת אם קיימת יתרה מספקת בחשבון. היא בודקת את תקינות הכרטיס בלבד.

קוד מועדון

שדה זה מיועד להזנת קוד מיוחד שהתקבל מחברת האשראי לצורך ביצוע עסקאות בתנאים מיוחדים, לדוגמה שוטף 90.

השדה יופיע רק אם הופעל בהגדרות המסוף.

אישור בלבד

אפשרות זו מאפשרת לקבל אישור לעסקה ללא חיוב בפועל.

בפועל מתבצעת תפיסת מסגרת בכרטיס הלקוח לתקופה מוגבלת, בדרך כלל מספר ימים ועד כשבועיים, בהתאם להסכם מול חברת האשראי. לאחר קבלת האישור, ניתן להשתמש במספר האישור בעת ביצוע החיוב בפועל.
*נדרשת הרשאה לJ5 מצד החברה בסולקת של בית העסק

 חלק שלישי - פרטי האשראי של הלקוח

פרטי כרטיס אשראי

סעיף זה מוצג כאשר העסקה מתבצעת בהקלדה ידנית של כרטיס אשראי.
אם נבחרה סליקה דרך מכשיר EMV או קורא כרטיסים חיצוני בלבד, פרטי הכרטיס נקראים מהמכשיר והשדות לא יוצגו.

מספר כרטיס

יש להזין את מספר כרטיס האשראי של הלקוח.

ניתן להקליד את המספר ידנית או להעביר את הכרטיס בפס מגנטי, אם האפשרות קיימת. כאשר העסקה נטענת מכרטיס שמור של לקוח, יוצגו רק 4 הספרות האחרונות מטעמי אבטחה.

תוקף כרטיס

יש להזין את חודש ושנת התוקף של הכרטיס.

שדה זה הוא שדה חובה בעסקאות אשראי ידניות.

CVV

שלוש הספרות האחרונות בגב הכרטיס - מספר הביטחון של הכרטיס.

תעודת זהות

תעודת הזהות של בעל הכרטיס.

גם שדה זה עשוי להיות חובה במסופים מסוימים, בהתאם להגדרות העסק מול חברות האשראי.

שם וטלפון בעל הכרטיס

ניתן להזין את שם בעל הכרטיס ואת מספר הטלפון שלו.

פרטים נוספים לעסקת ביט

סעיף זה מוצג רק כאשר נבחר אמצעי התשלום ביט.

בעסקת ביט יש להזין את פרטי הלקוח שאליו תישלח בקשת התשלום.

שם הלקוח

שם הלקוח המשלם בביט.
זהו שדה חובה.

טלפון

מספר הטלפון שאליו יישלח קישור התשלום בביט.
זהו שדה חובה.

המערכת משתמשת במספר זה לשליחת הקישור ב־SMS או ב־WhatsApp, ומתאימה את הקידומת לפורמט הנדרש.

תעודת זהות ואימייל

ניתן להזין גם תעודת זהות וכתובת אימייל של הלקוח, בהתאם לצורך.

חלק רביעי - הפקת מסמך חשבונאי (ללקוחות שונים)

חלק זה מוצג רק ללקוחות שרכשו מודול מסמכים. 

שדות החובה: תיאור מוצר, שם לקוח, כתובת דוא"ל לשליחת המסמך

שיתוף קישור תשלום בעסקת ביט

לאחר יצירת בקשת תשלום בביט, ניתן לשתף את קישור התשלום עם הלקוח בכמה דרכים.

SMS

שולח ללקוח הודעת SMS עם קישור לתשלום בביט.

נדרש מודול SMS פעיל בחשבון. אם אין מודול SMS פעיל, תוצג הודעה מתאימה.

WhatsApp

פותח שיחת WhatsApp עם הלקוח וכולל בה את קישור התשלום.

המערכת מתאימה אוטומטית את מספר הטלפון לפורמט בינלאומי.

העתקת קישור

מעתיק את קישור התשלום ללוח, כך שניתן להדביק אותו ולשלוח ללקוח בכל ערוץ אחר.

QR

מציג קוד QR שהלקוח יכול לסרוק כדי לעבור לעמוד התשלום בביט.

הוספת שדות בהתאמה אישית

ניתן להוסיף שדות מותאמים אישית שהוגדרו מראש עבור העסק.

השדות האלו מאפשרים להזין מידע נוסף על העסקה, לדוגמה מזהה פנימי, מספר הזמנה, שם סוכן או כל מידע אחר שהעסק בחר לשמור עם העסקה.

השדות הנוספים מופיעים רק אם הוגדרו במסוף, ואינם מוצגים בעסקת ביט.

בתפריט הגדרות> מסוף וירטואלי> שדות מותאמים אישית

מדוע נשתמש?

בהתאמה אישית העסק מקבל ערך מוסף, מסוף החיוב/זיכוי שלו מוגדר לפי הפעילות הפיננסית.

לדוגמה:  עסקים הרוצים להציג את בחירת הלקוח להם בצבע המועדף, גודל המוצר אותו מעוניינים לרכוש, שדה כתובת לעסקים השולחים את המוצרים אל בית הלקוח.

שדה בחירה הלקוח בוחר מבין האפשרויות אותן קבע בעל העסק (צבע מועדף, גודל מוצר)

שדה מלל הלקוח מזין טקסט חופשי, ויכול לכתוב כל טקסט הרלוונטי למידע על כתובתו (לדוגמה: טרומפלדור 4, תל אביב)

להרחבה ראו מאמר מפורט: שדות מותאמים אישית בדף אישורית זהב

פתקית

תפקיד הפתקית - אישור עבור העסקה, בדרך כלל ללקוחות שאינם מפיקים חשבוניות במערכת ומעבירים אישור עסקה ללקוח.

• טקסט כותרת פתקית - טקסט אשר יופיע בראש הפתקית -עד 250 תווים.
• טקסט סיום פתקית - טקסט אשר יופיע בסיום הפתקית - עד 250 תווים.
• כתובת לוגו - ניתן לצרף לוגו אשר יופיע בראש הפתקית - גודל מומלץ - 400*100 - להעלאת לוגו בתפריטים: הגדרות> העלאת תמונות.
• להדפיס פתקית - יש לבחור בשדה זה האם להפיק את הפתקית או לא. בנוסף, ניתן לבחור האם הפתקית תצא גם ללקוח וגם לבית העסק או רק ללקוח.
• להדפיס שדות מותאמים אישית - ניתן לבחור להדפיס גם את השדות הנוספים שנוספו,אם נוספו.

ברירות מחדל

הגדרות> מסוף וירטואלי> ברירות מחדל

הגדרות קבועות התקפות בכל שימוש במסוף (מקומי או  בפעילות שוטפת > 1.חיוב/זיכוי אשראי)

 במסך זה נוכל לשנות את אופן פעולת המסוף. לדוגמה: 

• האם ליצור חשבונית בכל עסקה? האם להדפיס חשבונית או לשלוח בדוא"ל?
• האם להפיק חשבונית ללא מע"מ?
• שפת החשבונית, סוג מטבע החיוב, מספר התשלומים המוצג, האם לאפשר גם עסקאות זיכוי?

 התקנת מסוף מקומי

הגדרות > 3. מסוף וירטואלי > 4.התקנת מסוף מקומי

הורדה והתקנת תוכנה מקומית על המחשב האישי המאפשרת לחייב לקוחות באופן נוח, ללא צורך בכניסה לממשק ה-Web.

איתור עסקאות אשראי

1. אם יש לבית העסק מודול (מוצר) אסימונים / הוראות קבע, אנו שומרים את האסימון עד סיום תוקף הכרטיס
2. אם לבית העסק אין מודול הו"ק / אסימונים אנו שומרים את האסימון ל 6 חודשים בלבד לצורכי זיכויים עתידיים (משמע שעסקה רגילה אפשר לזכות רק עד 6 חודשים ממועד ביצוע העסקה)