הגדרות תאריך ערך לכרטיסי אשראי
הגדרות ->3. מסמכים ->3. הגדרות העברה להנח''ש ->5. תאריך הפקדה לכרטיס אשראי
תוכן העמוד

עמוד זה מאפשר להגדיר כיצד המערכת מחשבת את תאריך הערך של עסקאות אשראי — כלומר, התאריך שבו נחשב שהכסף התקבל בפועל לצורכי הנהלת חשבונות.

תאריך הערך משמש בעת העברת תנועות להנהלת חשבונות. כיום השימוש פעיל בעיקר בממשק חשבשבת חלונות, בסוג העברה פיצול תשלומים. לממשקים נוספים יש לפנות לתמיכה.

ההגדרות נקבעות לפי מסוף. עבור כל מסוף ניתן להגדיר רשימת כללים, כאשר כל כלל קובע לאילו עסקאות הוא חל ואיך לחשב עבורן את תאריך הערך.

המערכת בודקת את הכללים לפי סדר הופעתם בטבלה, מהשורה הראשונה כלפי מטה, ומשתמשת בכלל הראשון שמתאים לעסקה. לכן סדר השורות חשוב. ניתן לשנות את סדר העדיפות באמצעות גרירת שורות.

אם לא נמצא כלל מתאים לעסקה, תאריך הערך יהיה זהה ליום העסקה, ללא תוספת ימים.

הערה: בעסקאות אשראי, יום העסקה לצורך החישוב הוא בדרך כלל תאריך ההפקדה. בעסקאות ללא תאריך הפקדה, כמו PayPal, Upay או ארנקים דיגיטליים, החישוב מתבצע לפי יום העסקה עצמו.

בחירת מסוף וטעינת כללים

מסוף

רשימה לבחירת המסוף שעבורו רוצים לצפות או להגדיר כללי תאריך ערך.

כברירת מחדל יוצג המסוף הפעיל של המשתמש. ניתן לחפש מסוף מתוך הרשימה.

הכללים נשמרים לפי המסוף שנבחר. כאשר מוסיפים כלל חדש, הוא משויך אוטומטית למסוף שמופיע בשדה זה.

הצג

כפתור שמציג את טבלת הכללים של המסוף שנבחר.

לאחר הלחיצה יוצגו רק הכללים ששייכים למסוף הנבחר. כל עוד לא נלחץ הכפתור, הטבלה לא תוצג.

טבלת כללי תאריך הערך

הטבלה מציגה את כל כללי החישוב שהוגדרו למסוף שנבחר.

כל שורה בטבלה מייצגת כלל חישוב אחד. כל שינוי שמתבצע בשורה — הוספה, עריכה, מחיקה או שינוי סדר — נשמר מיד.

שדות הכלל

חברה סולקת

החברה הסולקת שהכלל חל עליה, לדוגמה: ישראכרט, כ.א.ל, דיינרס, אמקס, MAX, קארדקום סליקה, PayPal, Upay, PayMe או Infinity.

ניתן לבחור גם באפשרות כל החברות הסולקות, כדי שהכלל יחול על כל הסולקים.

הכלל יחול על עסקה רק אם החברה הסולקת שלה תואמת לערך שנבחר, או אם נבחרה האפשרות כל החברות הסולקות.

שימו לב:

• בבחירת PayPal, השדות מותג כרטיס ו־סוג עסקה אינם רלוונטיים ומתבטלים אוטומטית.
• בבחירת דיינרס או אמקס, השדה מותג כרטיס מתבטל אוטומטית.

מותג כרטיס

מותג הכרטיס שהכלל חל עליו, לדוגמה: ויזה, מאסטרקארד, ישראכרט או כרטיס פרטי של חברה מנפיקה.

ניתן לבחור גם באפשרות כל המותגים, כדי שהכלל יחול על כל מותגי הכרטיסים.

הכלל יחול על עסקה רק אם מותג הכרטיס שלה תואם לערך שנבחר, או אם נבחרה האפשרות כל המותגים.

סוג עסקה

סוג העסקה שהכלל חל עליו, לדוגמה: עסקה רגילה, חיוב מיידי, קרדיט, תשלומים ועוד.

ניתן לבחור גם באפשרות כל סוגי העסקאות, כדי שהכלל יחול על כל סוגי העסקאות.

הכלל יחול על עסקה רק אם סוג העסקה שלה תואם לערך שנבחר, או אם נבחרה האפשרות כל סוגי העסקאות.

מטבע

המטבע שהכלל חל עליו.

ניתן לבחור גם באפשרות כל סוגי המטבע, כדי שהכלל יחול על עסקאות בכל המטבעות.

הכלל יחול על עסקה רק אם מטבע העסקה תואם לערך שנבחר, או אם נבחרה האפשרות כל סוגי המטבע.

מיום עסקה

היום בחודש שממנו הכלל מתחיל לחול, בטווח 1–31.

הכלל יתאים לעסקה רק אם היום בחודש של תאריך ההפקדה או העסקה גדול או שווה לערך שהוגדר בשדה זה.

לדוגמה: אם הוגדר מיום עסקה 10, הכלל יחול רק על עסקאות שהתאריך שלהן הוא מה־10 בחודש והלאה.

עד יום עסקה

היום בחודש שעד אליו הכלל חל, בטווח 1–31.

הכלל יתאים לעסקה רק אם היום בחודש של תאריך ההפקדה או העסקה קטן או שווה לערך שהוגדר בשדה זה.

השדות מיום עסקה ו־עד יום עסקה מאפשרים להגדיר כללים שונים לתחילת החודש, אמצע החודש או סוף החודש.

לדוגמה:

• כלל אחד לעסקאות מה־1 עד ה־15 בחודש.
• כלל נוסף לעסקאות מה־16 עד ה־31 בחודש.

שיטת חישוב

שדה זה קובע כיצד המערכת תחשב את תאריך הערך בפועל.

תאריך קבוע בחודש 1–31

בשיטה זו המערכת קובעת תאריך קבוע בחודש לפי הערך שהוגדר.

אם התאריך עדיין לא עבר ביחס לתאריך העסקה, תאריך הערך יהיה באותו חודש.
אם התאריך כבר עבר, תאריך הערך יהיה באותו יום בחודש הבא.

דוגמה:

• ערך לחישוב: 20
• תאריך עסקה: 10/10
• תאריך ערך: 20/10

דוגמה נוספת:

• ערך לחישוב: 20
• תאריך עסקה: 25/10
• תאריך ערך: 20/11

שוטף + מספר ימים

בשיטה זו המערכת מחשבת את תאריך הערך לפי תחילת החודש הבא, בתוספת מספר הימים שהוגדר.

דוגמה:

• ערך לחישוב: 2
• תאריך עסקה: 11/10
• תאריך ערך: 02/11

כלומר, החישוב עובר לחודש הבא ומוסיף את מספר הימים שהוגדר.

תאריך העסקה פלוס מספר ימים

בשיטה זו המערכת מוסיפה מספר ימים ישירות לתאריך העסקה.

דוגמה:

• ערך לחישוב: 4
• תאריך עסקה: 10/10
• תאריך ערך: 14/10

אם הערך לחישוב הוא 0, תאריך הערך יהיה זהה לתאריך העסקה.

ערך לחישוב

המספר שעל פיו מתבצע החישוב.

המשמעות של הערך משתנה לפי שיטת החישוב שנבחרה:

• בשיטת תאריך קבוע בחודש — הערך הוא היום הקבוע בחודש.
• בשיטת שוטף + מספר ימים — הערך הוא מספר הימים שמתווספים לתחילת החודש הבא.
• בשיטת תאריך העסקה פלוס מספר ימים — הערך הוא מספר הימים שמתווספים לתאריך העסקה.

חישוב בעסקאות תשלומים

בעסקאות תשלומים, התשלום הראשון מחושב לפי שיטת החישוב שהוגדרה בכלל המתאים.

שאר התשלומים נרשמים בכל 2 לחודש בחודשים הבאים.

פעולות בעמוד

הוסף שורה

מוסיף כלל חישוב חדש לטבלה.

השורה החדשה משויכת למסוף שנבחר ומגיעה עם ערכי ברירת מחדל:

• שיטת חישוב: שוטף + מספר ימים
• ערך לחישוב: 2
• טווח ימים: 1–31
• כל הסינונים פתוחים לכל הערכים

הכלל החדש נוסף לתחתית הרשימה, כלומר בעדיפות הנמוכה ביותר. לאחר ההוספה ניתן לערוך את הערכים שלו ולשנות את מיקומו באמצעות גרירה.

עריכת שורה

מאפשרת לעדכן כלל קיים.

כל שינוי נשמר מיד. בעת השמירה, המערכת מתאימה אוטומטית שדות שאינם רלוונטיים לפי החברה הסולקת שנבחרה.

לדוגמה:

• עבור PayPal, השדות מותג כרטיס וסוג עסקה מתבטלים.
• עבור דיינרס או אמקס, השדה מותג כרטיס מתבטל.

מחיקת שורה

מסירה כלל מהרשימה.

לפני המחיקה תוצג הודעת אישור. לאחר האישור, הכלל יימחק ולא ישמש יותר לחישוב תאריך ערך.

שינוי סדר השורות

ניתן לגרור שורות כדי לשנות את סדר העדיפות של הכללים.

הסדר חשוב מאוד: כאשר המערכת מחשבת תאריך ערך לעסקה, היא בודקת את הכללים מלמעלה למטה ובוחרת את הכלל הראשון שמתאים לעסקה.

אם קיימים כמה כללים שיכולים להתאים לאותה עסקה, הכלל שמופיע גבוה יותר בטבלה הוא זה שייבחר.

דוגמה לשימוש נכון בכללים

נניח שרוצים להגדיר למסוף מסוים את החישוב הבא:

• עסקאות ישראכרט מה־1 עד ה־15 בחודש יקבלו תאריך ערך ב־20 לאותו חודש.
• עסקאות ישראכרט מה־16 עד ה־31 בחודש יקבלו תאריך ערך ב־20 לחודש הבא.
• כל שאר העסקאות יחושבו לפי שוטף + 2.

במקרה כזה יש להגדיר כמה שורות בטבלה, ולוודא שהכללים הספציפיים יותר מופיעים מעל הכלל הכללי.

לדוגמה:

1. כלל לישראכרט, ימים 1–15, שיטת חישוב תאריך קבוע בחודש, ערך 20.
2. כלל לישראכרט, ימים 16–31, שיטת חישוב תאריך קבוע בחודש, ערך 20.
3. כלל כללי לכל החברות, כל המותגים, כל סוגי העסקאות וכל המטבעות, שיטת חישוב שוטף + 2.

כך המערכת תבדוק קודם את הכללים המדויקים, ורק אם הם לא מתאימים — תעבור לכלל הכללי.

חשוב לדעת

• הכללים מוגדרים לפי מסוף.
• סדר השורות קובע את סדר העדיפות.
• הכלל הראשון שמתאים לעסקה הוא הכלל שייבחר.
• אם אין כלל מתאים, תאריך הערך יהיה זהה לתאריך העסקה.
• שינוי, הוספה, מחיקה או גרירה של שורה נשמרים מיד.
• בעסקאות אשראי החישוב מתבסס בדרך כלל על תאריך ההפקדה.
• בעסקאות ללא תאריך הפקדה, החישוב מתבסס על יום העסקה.
• בעסקאות תשלומים, התשלום הראשון מחושב לפי הכלל, ושאר התשלומים נרשמים ב־2 לחודש.